Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen*

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen* beraten im Außendienst

Bestandskunden und Neukunden zu Versicherungsdienstleistungsprodukten und Finanzdienstleistungsprodukten.

Sie ermitteln den individuellen Bedarf an Versicherungen, z.B. Lebensversicherungen oder Privathaftpflichtversicherungen,

oder betreuen bei Fragen des Vermögensaufbaus, der Vermögensvermehrung und Vermögenserhaltung.

Dazu analysieren sie die Finanzsituation ihrer Kunden,

ermitteln Bedürfnisse und Wünsche und den damit verbundenen Finanzanlagenbedarf.

Anschließend erarbeiten sie passgenaue Versicherungsangebote bzw. Konzepte

zur Geldanlage und Vermögensanlage und unterbreiten sie den Kunden.

Manchmal nehmen sie auch vor Ort Schäden in Augenschein und legen Schadenakten an.

Im Innendienst betreuen Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen* z.B. Vertragsabschlüsse,

verwalten Kundenverträge, regulieren Versicherungsfälle und übernehmen Aufgaben im Rechnungswesen und Controlling.

Arbeitsbedingungen, Arbeitssituation

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen* betreuen und verwalten Verträge von Kunden am Computer.

In der Kundenberatung suchen sie im Außendienst ihre Kunden vor Ort in deren Privatwohnungen

oder Geschäftsräumen auf oder nehmen Schadenfälle in Augenschein. Im Innendienst sind sie in Büroräumen tätig.

Ihre Arbeit erledigen sie meist eigenständig, bei umfangreicheren Finanzkonzepten oder Versicherungskonzepten

oder komplizierten Finanzierungsfragen bzw. Versicherungsfragen auch im Team.

Kundengespräche führen sie oft in den Abendstunden oder am Wochenende, je nach den zeitlichen Möglichkeiten der Kunden.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen* beraten ihre Kunden kompetent und serviceorientiert,

z.B. über Vermögensanlagen oder zu deren individuellem Versicherungsbedarf.

Hierbei kommt ihnen ihre Kommunikationsfähigkeit zugute. Kundendaten und interne Informationen behandeln sie vertraulich.

Sie denken kaufmännisch und greifen z.B. beim Aushandeln von Anlage- oder Versicherungsbedingungen

auf ihr Verhandlungsgeschick zurück. Dabei gehen sie mit Vermögenswerten von Kunden verantwortungsbewusst um.

Finanzierungsanträge oder das Bearbeiten von Schadenmeldungen verlangen höchste Sorgfalt und Konzentration.

Ausbildungsdauer

Die Ausbildungsdauer ist für jeden Ausbildungsberuf in der jeweiligen Ausbildungsordnung festgelegt (Regelausbildungszeit).

Beim Ausbildungsberuf ''Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen*'' beträgt sie 3 Jahre.

Wer einen höheren Schulabschluss als den Hauptschulabschluss hat, kann seine Ausbildungszeit verkürzen.

Mit Fachoberschulreife, also z.B. einem Realschulabschluss ist eine Kürzung um 6 Monate möglich,

mit Fachhochschulreife und Abitur kann die Ausbildung um 12 Monate gekürzt werden.

Eine weitere Möglichkeit, die Ausbildungszeit zu verkürzen,

ist die Ausbildungszeit einer vorherigen Ausbildung anrechnen zu lassen.

Auch andere Bildungsgänge wie Einstiegsqualifizierung, Berufsfachschule oder Berufsgrundbildungsjahr

können unter bestimmten Voraussetzungen angerechnet werden.

Zudem kann die vorzeitige Zulassung zur Abschlussprüfung beantragt werden,

wenn die Leistungen in der Berufsschule und die Leistungen im Ausbildungsbetrieb dies rechtfertigen.
Berufsporträt Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen*

Gewünschte schulische Vorkenntnisse

Sicherheit in der Rechtschreibung, in Satzbau und schriftlichem Ausdruck benötigen die Auszubildenden,

wenn sie z.B. den Schriftverkehr erledigen oder bei der Ausarbeitung von Verträgen mitarbeiten.

Für die persönliche Kundenberatung ist zudem eine gute mündliche Ausdrucksfähigkeit erforderlich.

Kenntnisse in Mathematik werden in der Ausbildung z.B. für das Ausarbeiten von Vertragskonditionen benötigt.

Für das Erstellen und Prüfen von Verträgen sowie das betriebliche Rechnungswesen

sind Kenntnisse im Schulfach Wirtschaft vorteilhaft. Kenntnisse in Recht sind hilfreich,

um die Auswirkungen geänderter Rechtsvorschriften auf das Finanzwesen beurteilen zu können.

Wenn angehende Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen*

internationale Kundenkontakte haben, sind gute Englischkenntnisse hilfreich.

Perspektiven nach der Ausbildung

Nach ihrer Ausbildung arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen*

vor allem bei Versicherungsgesellschaften und Versicherungsmaklern,

bei Finanzdienstleistern, Kreditinstituten sowie in Finanzabteilungen größerer Wirtschaftsunternehmen.

Durch Anpassungsweiterbildung kann man seine Fachkenntnisse aktuell halten, auf den neuesten Stand bringen und erweitern.

Das Themenspektrum reicht dabei von Versicherungen über Anlage- und Vermögensberatung bis hin zu Rechnungswesen.

Eine Aufstiegsweiterbildung hilft, beruflich voranzukommen und Führungspositionen zu erreichen.

Naheliegend ist es, die Prüfung als Fachwirt* für Versicherungen und Finanzen abzulegen.

Mit einer Hochschulzugangsberechtigung kann man auch studieren

und beispielsweise einen Bachelorabschluss im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft erwerben.

Auch der Schritt in die Selbstständigkeit ist möglich, z.B. als Generalagent* bzw. Agenturinhaber*,

als Handelsvertreter*, Vermittler*, Makler* oder Berater* für Versicherungsprodukte bzw. Finanzanlagen.

Weitere Informationen zum Ausbildungsberuf

Ausführliche Informationen zum Ausbildungsberuf finden Sie in der Berufsinfo der Datenbank BERUFENET.

Der Ausbildungsberuf ist im Berufsfeld Wirtschaft, Verwaltung einsortiert.

Freie Ausbildungsplätze

Aktuelle Ausbildungsplatzangebote finden Sie in den Jobbörsen der Unternehmen,

die sich Ihnen mit einem Firmenprofil präsentieren und/oder im entsprechenden Portalbereich bei Jobadu.de.

Info an Freunde und Bekannte

Gefällt Ihnen dieses Berufsporträt? Möchten Sie Freunde und Bekannte über dieses Berufsporträt informieren?

Bitte empfehlen bzw. teilen Sie diese Internetseite bei Facebook, X, LinkedIn und/oder XING.

Für einen entsprechenden Hinweis auf dem elektronischen Weg nutzen Sie bitte die Weiterempfehlung per E-Mail.